چرا بروکرهای فارکس چند رگوله دارند؟ | مزایا + لیست رگولاتوری ها

چند رگوله ای بودن بروکرها نشانه چیست؟

در بازار فارکس احتمالاً با بروکرهایی مواجه شده اید که تحت نظارت چندین نهاد نظارتی (رگولاتوری) مختلف هستند. اما چرا یک بروکر باید به دنبال دریافت مجوز از چند رگولاتوری باشد؟ آیا این موضوع همیشه نشانه اعتبار بیشتر است؟ در این مقاله به دلایل چند رگوله ای بودن بروکرها مزایای آن برای بروکر و معامله گر و نکات مهمی که باید در این زمینه بدانید می پردازیم.

رگولاتوری در فارکس چیست؟ مروری سریع

رگولاتوری (Regulation) در فارکس به معنای وجود قوانین مقررات و استانداردهایی است که توسط نهادهای نظارتی مالی معتبر برای فعالیت بروکرهای فارکس وضع می شود. هدف از این مقررات ایجاد یک محیط معاملاتی امن شفاف و عادلانه برای معامله گران و جلوگیری از تخلفات مالی است. بروکرهایی که تحت نظارت این نهادها هستند رگوله نامیده می شوند.

چرا یک رگوله کافی نیست؟ دلایل چند رگوله ای بودن بروکرها

دلایل متعددی وجود دارد که باعث می شود یک بروکر فارکس به دنبال دریافت مجوز از چندین نهاد نظارتی باشد:

دسترسی به بازارهای مختلف:

هر نهاد نظارتی معمولاً در یک کشور یا منطقه خاص فعالیت می کند و مجوز آن نهاد به بروکر اجازه می دهد تا به مشتریان آن منطقه خدمات ارائه دهد. به عنوان مثال:

• FCA (بریتانیا): برای ارائه خدمات به مشتریان در بریتانیا و اتحادیه اروپا.
• CySEC (قبرس): برای ارائه خدمات به مشتریان در اتحادیه اروپا.
• ASIC (استرالیا): برای ارائه خدمات به مشتریان در استرالیا.
• NFA و CFTC (آمریکا): برای ارایه خدمات به مشتریان آمریکایی

بنابراین اگر یک بروکر بخواهد به مشتریان در سراسر جهان خدمات ارائه دهد ممکن است نیاز به دریافت مجوز از چندین نهاد نظارتی داشته باشد.

افزایش اعتبار و جلب اعتماد مشتریان:

داشتن مجوز از چندین نهاد نظارتی معتبر می تواند اعتبار بروکر را در نظر مشتریان افزایش دهد و به آن ها اطمینان خاطر بیشتری بدهد. این امر به ویژه برای بروکرهایی که به دنبال جذب مشتریان حرفه ای و سازمانی هستند اهمیت دارد.

بهره مندی از مزایای هر رگولاتوری:

هر نهاد نظارتی ممکن است مزایای خاص خود را داشته باشد. به عنوان مثال:

• برخی از رگولاتوری ها صندوق جبران خسارت سرمایه گذاران دارند که در صورت ورشکستگی بروکر تا سقف مشخصی زیان معامله گران را جبران می کنند.
• برخی دیگر استانداردهای سختگیرانه تری برای تفکیک حساب های مشتریان دارند.
• برخی ممکن است الزامات گزارش دهی دقیق تری داشته باشند.

یک بروکر با داشتن چند رگوله می تواند از مزایای هر کدام از آن ها بهره مند شود.

پوشش دادن محدودیت های یک رگولاتوری:

ممکن است یک رگولاتوری محدودیت هایی داشته باشد که رگولاتوری دیگر آن را پوشش دهد. به عنوان مثال از سال 2018 سازمان بورس و اوراق بهادار اروپا (ESMA) محدودیت هایی را برای اهرم معاملاتی ارائه شده به مشتریان خرد در اتحادیه اروپا اعمال کرد. بروکرهایی که می خواستند اهرم های بالاتری به مشتریان خود ارائه دهند ممکن است به دنبال دریافت مجوز از یک نهاد نظارتی خارج از اتحادیه اروپا باشند.

الزامات قانونی برای فعالیت در مناطق مختلف:

ممکن است یک بروکر برای فعالیت قانونی در یک منطقه خاص نیاز به مجوز از نهاد نظارتی محلی داشته باشد حتی اگر قبلاً از نهادهای نظارتی دیگری مجوز داشته باشد.

مزایای چند رگوله ای بودن برای بروکر

• افزایش اعتبار و شهرت: داشتن مجوز از چندین نهاد نظارتی معتبر اعتبار بروکر را افزایش می دهد.
• جذب مشتریان بیشتر: معامله گران بیشتری به بروکری که توسط چند نهاد نظارتی تایید شده اعتماد می کنند.
• دسترسی به بازارهای بزرگ تر: امکان ارائه خدمات به مشتریان در مناطق جغرافیایی مختلف.
• امکان ارائه خدمات متنوع تر: پوشش دادن محدودیت های احتمالی یک رگولاتوری با مجوزهای دیگر.

مزایای چند رگوله ای بودن برای معامله گر

• امنیت بیشتر سرمایه: حفاظت از سرمایه در برابر ورشکستگی یا تخلفات بروکر.
• اطمینان از رعایت استانداردهای بین المللی: اطمینان از اینکه بروکر تحت نظارت چندین نهاد معتبر است.
• دسترسی به خدمات پشتیبانی بهتر: امکان پیگیری شکایات از طریق چندین نهاد نظارتی.
• دسترسی به شرایط معاملاتی بهتر: برخی از رگولاتوری ها الزامات خاصی برای اسپرد کمیسیون و اهرم دارند که می تواند به نفع معامله گر باشد.

آیا چند رگوله ای بودن همیشه به معنای اعتبار بیشتر است؟

داشتن چند رگوله می تواند نشانه مثبتی باشد اما همیشه به معنای اعتبار بیشتر نیست. مهم این است که رگولاتوری های بروکر معتبر باشند. یک بروکر ممکن است توسط چندین نهاد نظارتی در کشورهای آفشور رگوله شده باشد که این به معنای اعتبار بالای آن نیست. در مقابل یک بروکر ممکن است فقط توسط یک نهاد نظارتی بسیار معتبر مانند FCA بریتانیا رگوله شده باشد که این به مراتب بهتر از داشتن چندین رگولاتوری ضعیف است.

همچنین برخی از بروکرها ممکن است از نام نهادهای نظارتی به صورت جعلی استفاده کنند. بنابراین همیشه باید مجوزهای بروکر را به طور مستقیم از طریق وب سایت رسمی نهاد نظارتی بررسی و تایید کنید. رگولیشن لیست دات کام بعنوان مرجعی تخصصی برای معرفی رگوله های فارکس میتواند راهنمای خوبی برای افزایش اطلاعات شما در این خصوص باشد.

نکات مهم در انتخاب بروکر با چند رگوله

• تحقیق کنید: درباره هر یک از نهادهای نظارتی که بروکر ادعا می کند تحت نظارت آن هاست تحقیق کنید.
• نوع مجوز: بررسی کنید که بروکر چه نوع مجوزی از هر نهاد نظارتی دارد و این مجوز چه فعالیت هایی را پوشش می دهد.
• سابقه و شهرت: سابقه و شهرت بروکر را در بین معامله گران بررسی کنید.
• شرایط معاملاتی: اسپرد کمیسیون اهرم و سایر شرایط معاملاتی را مقایسه کنید.
• کشور محل ثبت: توجه داشته باشید که بروکر در کدام کشور ثبت شده است.
• بررسی نظرات کاربران

نتیجه گیری: چند رگوله ای بودن امتیازی مثبت اما نه تنها معیار

چند رگوله ای بودن یک بروکر می تواند نشانه ای از تعهد آن بروکر به رعایت استانداردهای بین المللی و حفاظت از حقوق مشتریان باشد. با این حال این موضوع نباید تنها معیار شما برای انتخاب بروکر باشد. همیشه کیفیت و اعتبار هر یک از رگولاتوری ها را به طور جداگانه بررسی کنید و سایر عوامل مهم مانند شرایط معاملاتی پلتفرم معاملاتی پشتیبانی مشتریان و سابقه و شهرت بروکر را نیز در نظر بگیرید.

 

سوالات متداول:

1. آیا یک بروکر برای فعالیت در همه کشورها نیاز به مجوز از همه نهادهای نظارتی دارد؟

خیر یک بروکر برای فعالیت در هر کشور یا منطقه معمولاً به مجوز از نهاد نظارتی همان کشور یا منطقه نیاز دارد. به عنوان مثال برای ارائه خدمات به مشتریان بریتانیایی بروکر باید از FCA مجوز داشته باشد. اما برخی از بروکرها برای افزایش اعتبار و جذب مشتریان بیشتر از چندین نهاد نظارتی معتبر مجوز می گیرند.

2. آیا چند رگوله ای بودن یک بروکر به معنای این است که آن بروکر حتماً بهتر از یک بروکر با یک رگولاتوری است؟

نه لزوماً. مهم تر از تعداد رگولاتوری ها کیفیت و اعتبار آن هاست. یک بروکر با یک رگولاتوری درجه یک مانند FCA یا ASIC می تواند معتبرتر از یک بروکر با چندین رگولاتوری ضعیف یا آفشور باشد.

3. اگر یک بروکر توسط چندین نهاد نظارتی رگوله شده باشد در صورت بروز مشکل باید به کدام نهاد شکایت کنم؟

این موضوع به محل زندگی شما و نهاد نظارتی که حساب شما تحت پوشش آن قرار دارد بستگی دارد. معمولاً بروکرها در وب سایت خود مشخص می کنند که هر مشتری تحت پوشش کدام نهاد نظارتی است. در صورت بروز مشکل باید به نهاد نظارتی مربوطه شکایت کنید.

4. آیا ممکن است یک بروکر ادعای چند رگوله ای بودن داشته باشد اما در واقع اینطور نباشد؟

بله متاسفانه برخی از بروکرهای نامعتبر ممکن است به دروغ ادعا کنند که توسط چندین نهاد نظارتی رگوله شده اند یا از لوگو و نام این نهادها به صورت جعلی استفاده کنند. به همین دلیل بسیار مهم است که همیشه اطلاعات مربوط به رگولاتوری بروکر را به طور مستقیم از طریق وب سایت رسمی نهاد نظارتی بررسی و تایید کنید.

5. آیا چند رگوله ای بودن بروکر می تواند باعث افزایش هزینه های معاملاتی شود؟

ممکن است. بروکرهایی که تحت نظارت چندین نهاد نظارتی هستند باید هزینه های بیشتری برای رعایت الزامات هر یک از این نهادها پرداخت کنند. این هزینه ها ممکن است به صورت اسپرد یا کمیسیون بیشتر به مشتریان منتقل شود. با این حال این افزایش هزینه معمولاً در مقایسه با مزایای امنیتی و اعتباری که چند رگوله ای بودن فراهم می کند قابل چشم پوشی است.